應根據實際風險製定旨在防止洗錢和恐怖融資的措施-監管中強調風險管理方法
在銀行活動中，洗錢和恐怖主義融資的最大風險與能夠將資金進入合法支付系統的產品和服務、資金的保管以及必要時的跨境快速轉移有關。因此，在實踐中，一個非常重要的固有風險與各種支付服務相關，如現金存款和現金提取、支付賬戶、匯款以及支付交易的執行和獲取。與只提供各種金融服務的信貸機構相比，從事存款銀行活動的信貸機構的風險更高，這突出了與產品和服務相關的風險。
風險評估已考慮到信貸機構風險管理方法中與監管相關的缺點，這些缺點會增加總體風險。重要的是，防止洗錢和恐怖主義融資的措施應針對高風險客戶，而且這些措施不會給低風險客戶造成不必要的不便。因此，銀行必須有適當的做法，使其能夠評估與其客戶關系和活動相關的洗錢風險，識別客戶，並了解和監控客戶對服務的使用。根據銀行提供的服務的弱點及其使用的風險管理方法進行評估，最大的總體風險主要在於在芬蘭經營的小型存款銀行。
FIN-FSA部門負責人Pekka Vasara表示：「在監管方面，我們特別註意銀行有對客戶進行風險分類和監控客戶活動的方法。這些方法可用於確保防止洗錢和恐怖融資的措施正確地針對高風險客戶。」。
具體部門的風險評估將指導金融金融服務局在未來幾年針對信貸機構的洗錢和恐怖融資監管措施。除其他外，評估將用於選擇檢查目標和專題評價主題。
Vasara表示：「風險評估的任務是指導監管機構的工作，同時提請監管機構註意與其活動相關的風險。例如，根據風險評估，尚未實施製裁，但風險評估有助於確定需要更詳細調查和監控的領域。」。
FIN-FSA公布了對其監管的信貸機構活動中洗錢和恐怖融資的特定部門風險的評估摘要。行業特定風險評估部分基於2022年4月發布的FIN-FSA關於洗錢和恐怖融資的特定風險評估。
請先 登錄後發表評論 ~